Cuộc Đấu Tranh Chống ATM Tiền Ảo Tại New Zealand

New Zealand đang chấm dứt các máy ATM tiền ảo và giới hạn các chuyển khoản tiền mặt quốc tế ở mức 5.000 đô la để chống rửa tiền và tài chính tội phạm.

Thông Báo Chính Phủ

Vào thứ Tư, Bộ trưởng Tư pháp Phó Nicole McKee đã chi tiết về các cải cách gần đây của chính phủ đối với các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Một dự thảo luật mới nhằm nâng cao quyền lực thực thi cho cảnh sát và các cơ quan quản lý, cho phép Đơn vị Tình báo Tài chính thu thập dữ liệu tài chính rộng hơn, và tham khảo ý kiến về một khoản phí để tài trợ cho chế độ này.

> “Chính phủ này nghiêm túc trong việc nhắm mục tiêu vào tội phạm, không làm khó khăn cho các doanh nghiệp hợp pháp bằng những quy định không cần thiết,” McKee tuyên bố. “Chúng tôi muốn New Zealand trở thành một trong những nơi dễ dàng nhất trên thế giới để tiến hành kinh doanh hợp pháp và là một trong những nơi khó khăn nhất cho tội phạm để ẩn náu.”

Các Cải Cách Chính

Các cải cách bao gồm:
– Giới hạn 5.000 đô la cho các chuyển khoản tiền mặt quốc tế để ngăn chặn các tổ chức tội phạm chuyển tiền ra nước ngoài.
–
Khuyến khích các giao dịch hợp pháp qua các kênh ngân hàng điện tử.

Một báo cáo vào tháng Tư đã nêu rõ rằng tội phạm lợi dụng máy ATM để mua crypto, nhanh chóng chuyển tiền sang các thực thể offshore cho các hoạt động buôn bán ma túy hoặc lừa đảo.

Phản ứng của Ngành

Các lãnh đạo ngành công nghiệp đã hoan nghênh cuộc chiến chống lại tội phạm như một bước tiến towards hợp pháp hóa lĩnh vực này, hiện có hơn 221 máy ATM, theo Coin ATM Radar.

Janine Grainger, đồng sáng lập của Easy Crypto, đã khen ngợi lệnh cấm, nhấn mạnh rằng nó chứng tỏ sự trưởng thành của lĩnh vực này hơn là sự tan rã của nó. Bà nhấn mạnh rằng những thay đổi chủ yếu ảnh hưởng đến các tình huống rủi ro cao và hầu hết người dùng ưa chuộng các nền tảng an toàn hơn như các sàn giao dịch uy tín hơn là máy ATM crypto, thường tính phí lên đến 20%.

Arjun Vijay, người sáng lập Giottus, nhận xét về khoản phí chuyển đổi cao của các máy ATM crypto (thông thường từ 5-10%), khiến chúng kém hấp dẫn đối với những người dùng tiết kiệm. Ông nói rằng nếu không có các biện pháp bảo vệ thích hợp như KYC, các lệnh cấm sẽ không thể tránh khỏi ở nhiều khu vực pháp lý.

Tình hình toàn cầu

cerns

Cuộc đàn áp này phù hợp với sự giám sát quốc tế đối với các máy ATM tiền điện tử liên quan đến gian lận và rửa tiền. Ví dụ, AUSTRAC của Australia gần đây đã phát đi cảnh báo về lĩnh vực này, trong khi Spokane, Washington, đã bỏ phiếu để cấm hoàn toàn các ki-ốt tiền điện tử sau báo cáo về những tổn thất gian lận đáng kể liên quan đến các máy này vào năm 2024.