Luật Ngăn Chặn Gian Lận Hồ Sơ Điện Tử Có Thể Kiểm Soát Tại Nebraska

Luật Ngăn Chặn Gian Lận Hồ Sơ Điện Tử Có Thể Kiểm Soát đã được ký thành luật tại Nebraska. Luật này điều chỉnh các máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử và thiết lập các điều kiện để vận hành các máy ATM tiền điện tử đồng thời cung cấp bảo vệ cho người tiêu dùng sử dụng ATM.

Dự luật đã được thông qua bởi cơ quan lập pháp một viện không đảng phái với 49 thành viên của bang vào ngày 6 tháng 3 với 48 phiếu ủng hộ và một nhà lập pháp xin vắng mặt. Thống đốc Jim Pillen đã ký dự luật này vào ngày 11 tháng 3.

Luật này khiến các nhà điều hành ATM chịu trách nhiệm về một số gian lận

Theo luật mới, các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải có giấy phép chuyển tiền. Họ được yêu cầu thông báo mức phí của mình trước và đăng các cảnh báo rõ ràng về những trò lừa đảo tiềm ẩn và các rủi ro khác liên quan đến tiền điện tử. Khách hàng mới sẽ bị giới hạn ở mức 2.000 đô la một ngày trong các giao dịch, trong khi khách hàng đã có sẵn sẽ được phép giao dịch 10.500 đô la mỗi ngày.

Các nhà điều hành phải có chính sách hoàn tiền cho khách hàng báo cáo
lừa đảo trong vòng 30 ngày. Khách hàng mới đủ điều kiện nhận hoàn lại toàn bộ số tiền bị mất do lừa đảo, trong khi những khách hàng hiện tại sẽ nhận lại phí.

Các nhà điều hành cũng sẽ cần một nhân viên tuân thủ toàn thời gian và một chính sách chống lừa đảo được hỗ trợ bởi phần mềm phân tích blockchain. Dịch vụ khách hàng trực tiếp phải có sẵn vào các ngày trong tuần từ 7:00 sáng đến 9:00 tối, cùng với một phương thức giao tiếp đặc biệt với cơ quan thực thi pháp luật.

Thống đốc đã khẳng định luật mới như là sự hỗ trợ cho ngành công nghiệp tiền điện tử, phát biểu: “Chúng tôi đã làm việc chăm chỉ để xây dựng Nebraska thành một người dẫn đầu trong lĩnh vực tiền điện tử. Một phần quan trọng trong những nỗ lực này là đảm bảo rằng chúng tôi có các rào cản để ngăn chặn tội phạm tận dụng sự yếu kém của người dân Nebraska.”

Theo Hiệp hội Người nghỉ hưu Hoa Kỳ (AARP), người dân Nebraska đã báo cáo 239 vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử trong năm 2023, dẫn đến thiệt hại 14,6 triệu đô la. AARP ghi nhận rằng thiệt hại thực tế có thể cao hơn nhiều do những trường hợp không được báo cáo.

Bối cảnh Lập pháp

Dự luật được giới thiệu bởi Eliot B
luật vào tháng Giêng và sẽ có hiệu lực sau ba tháng khi cơ quan lập pháp nghỉ hè vào mùa Xuân. Theo Bitcoinlaws.io, hiện không có luật nào liên quan đến Bitcoin đang được xem xét tại tiểu bang.

Tuy nhiên, có một dự luật được giới thiệu theo yêu cầu của thống đốc để áp dụng thuế tiêu thụ 2,5 cent cho mỗi kWh đối với các hoạt động khai thác tiền điện tử tiêu thụ hơn 1.000 kWh mỗi năm và cho phép các khu vực điện công cộng yêu cầu bảo đảm tài chính từ những hoạt động này. Dự luật đó hiện đang trong quá trình nghe lời chứng.

Bostar cũng đã giới thiệu Đạo luật Cơ bản về Blockchain, nhằm điều chỉnh khai thác, giám sát và giao dịch tiền điện tử, vào năm 2023. Dự luật đó đã được chuyển sang năm 2024 nhưng đã bị “hoãn vô thời hạn” kể từ tháng Tư.

Nebraska là quê hương của Telcoin Bank, một nhà phát hành stablecoin eUSD, được cấp phép là Tổ chức Gửi Tài sản Kỹ thuật số đầu tiên của tiểu bang vào tháng Hai sau khi nộp đơn vào tháng Mười Hai. Người sáng lập Telcoin, Paul Neuner, đã đề cập, “Giấy phép Nebraska tạo ra một hành động
“Ngân hàng thông thường và là ngân hàng đầu tiên được ủy quyền rõ ràng để kết nối người tiêu dùng với DeFi (tài chính phi tập trung).”

Khái niệm về một Tổ chức Gửi Tài sản Kỹ thuật số đã được giới thiệu trong Đạo luật Đổi mới Tài chính Nebraska năm 2021, đạo luật này thiết lập một khuôn khổ quy định cho các kho lưu trữ tài sản kỹ thuật số và cho phép các ngân hàng được cấp giấy phép bang hiện tại hoạt động các bộ phận tài sản kỹ thuật số, đồng bộ hóa luật bang với Bộ luật Thương mại Thống nhất.

Ngoài ra, Nebraska là một trong 18 bang đã kiện Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và chủ tịch lúc đó của ủy ban, Gary Gensler vào tháng 11, cáo buộc “sự can thiệp quá mức của chính phủ.”