Robinhood Giải Quyết Các Cuộc Điều Tra Tuân Thủ với FINRA

Robinhood đã đồng ý trả 29,75 triệu đô la để giải quyết các cuộc điều tra của FINRA liên quan đến việc giám sát và thực hành tuân thủ của mình. Giải quyết bao gồm một khoản tiền phạt 26 triệu đô la và 3,75 triệu đô la bồi hoàn cho khách hàng.

Quản Lý Hệ Thống Giao Dịch Kém

FINRA phát hiện rằng Robinhood đã không quản lý hoặc giám sát đúng cách hệ thống của mình để xử lý giao dịch, bất chấp những dấu hiệu rõ ràng của sự chậm trễ do sự tăng vọt lớn trong hoạt động giao dịch giữa tháng 3 năm 2020 và tháng 1 năm 2021. Thời gian này trùng với việc Robinhood hạn chế giao dịch các cổ phiếu meme phổ biến như GameStop và AMC Entertainment Holdings. Robinhood đã không giải quyết các vấn đề gây ra sự chậm trễ, mà FINRA chỉ ra là các dấu hiệu cảnh báo rõ ràng về khả năng vi phạm, dẫn đến các vi phạm liên quan đến Chống Rửa Tiền và các yêu cầu giám sát.

Những Thiếu Sót Trong Giám Sát

Robinhood cũng đã không phát hiện và điều tra các hoạt động nghi ngờ, chẳng hạn như các hành vi bất thường.
các giao dịch thao túng, chuyển tiền bất thường và các tài khoản bị tin tặc xâm nhập. Thêm vào đó, công ty đã mở hàng ngàn tài khoản mà không thực hiện xác minh danh tính khách hàng đầy đủ. Sự thất bại này đã góp phần vào các chương trình Chống Rửa Tiền yếu kém, theo FINRA.

Công ty đã không giám sát hoặc ghi lại đúng cách các bài đăng sai lệch trên mạng xã hội, bao gồm cả những bài từ các nhà ảnh hưởng được trả tiền, điều này đã làm sai lệch sự thật và đưa ra những lời hứa không công bằng với các nhà đầu tư.

Mức bồi thường 3,75 triệu đô la dựa trên việc khách hàng nhận thông tin không chính xác hoặc không đầy đủ khi các lệnh thị trường được điều chỉnh thành lệnh giới hạn, ảnh hưởng đến các giao dịch của họ.

Chấp Nhận Kết Quả

Robinhood Financial và Robinhood Securities đã chấp nhận các kết quả của FINRA mà không thừa nhận hoặc phủ nhận các cáo buộc. Thỏa thuận này diễn ra hai tháng sau khi họ đồng ý trả 45 triệu đô la cho cơ quan quản lý chứng khoán Hoa Kỳ do vi phạm hơn 10 luật chứng khoán. Trong trường hợp đó, Robinhood đã thừa nhận đã không duy trì liên lạc với khách hàng.
Các hồ sơ thông tin từ 2020 đến 2021.

Trong quý 4 của 2024, Robinhood đã đạt được mức lợi nhuận ròng kỷ lục 916 triệu đô la và vượt qua doanh thu 1 tỷ đô la, với doanh thu từ tiền điện tử tăng lên 358 triệu đô la, tăng 200%, và khối lượng giao dịch tiền điện tử tăng 450% lên 71 tỷ đô la.