Kiện Capital One vì Giải Ngân

Người sáng lập Custodia Bank, Caitlin Long, hy vọng một vụ kiện mới sẽ làm sáng tỏ hơn về tình trạng mất dịch vụ ngân hàng trong chính quyền Tổng thống Biden.

Tổ chức Trump đã kiện Ngân hàng Capital One, cáo buộc rằng ngân hàng này đã đóng hơn 300 tài khoản vào năm 2021 mà không có lý do chính đáng, giữa những lo ngại từ các lãnh đạo công nghệ và tiền điện tử về một cuộc khủng hoảng mất dịch vụ ngân hàng ảnh hưởng đến các chính quyền trước.

> “Hôm nay, Tổ chức Trump đã nộp đơn kiện tại Hạt Miami-Dade chống lại @CapitalOne để yêu cầu ngân hàng chịu trách nhiệm về hành vi tồi tệ của họ trong việc chấm dứt không chính đáng hơn 300 tài khoản ngân hàng của công ty mà không có lý do, vào năm 2021.”
>
> — Eric Trump (@EricTrump) Ngày 7 tháng 3, 2025

Custodia Bank của Long, cùng với những tiếng nói nổi bật trong lĩnh vực tiền điện tử như Nic Carter từ Castle Island Ventures, chỉ ra điều mà họ gọi là Chiến dịch Choke Point 2.0—một nỗ lực phối hợp của các cơ quan quản lý, bao gồm FDIC, để cản trở các công ty tài sản số trong việc đảm bảo dịch vụ ngân hàng.

Công ty Silicon Valley
s đã báo cáo các vấn đề tương tự, cho thấy sự nhắm mục tiêu chính trị là động lực đứng sau mô hình này.

> “Những hành động được thực hiện bởi Capital One và các tổ chức tài chính lớn khác đại diện cho một tiền lệ nguy hiểm có thể đe dọa hoạt động của vô số doanh nghiệp trên toàn quốc, đặc biệt là những doanh nghiệp có tiếng nói mạnh mẽ và độc lập.”
>
> — Eric Trump về vụ kiện Capital One

Vụ kiện của Tổ chức Trump xảy ra trong bối cảnh các cuộc điều tra liên tục từ các doanh nhân công nghệ và lãnh đạo tiền điện tử về vấn đề hủy bỏ ngân hàng. Các nhà lập pháp đã tổ chức các phiên điều trần về vấn đề này, trong đó Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell bày tỏ ủng hộ cho các nỗ lực chống lại những thực hành hủy bỏ ngân hàng.

Ngoài ra, Thượng nghị sĩ Cộng hòa Cynthia Lummis từ Wyoming đã đe dọa khởi tố liên bang đối với nhân viên FDIC được cho là liên quan đến việc tiêu hủy bằng chứng liên quan đến Chiến dịch Choke Point 2.0 và các cáo buộc về việc hủy bỏ ngân hàng.

Trong khi vụ kiện chống lại Capital One có thể không trực tiếp liên quan đến tiền điện tử, Long tin rằng nó có thể h
Làm nổi bật sự cố rộng lớn hơn liên quan đến giám sát ngân hàng của Hoa Kỳ.

Đến thời điểm này, các cuộc điều tra về việc loại bỏ tài khoản tiền điện tử chủ yếu tập trung vào các ngân hàng được FDIC và Cục Dự trữ Liên bang quản lý. Long lập luận rằng vụ kiện của Tổ chức Trump có thể mở rộng cuộc điều tra để bao gồm các vấn đề giám sát tiềm năng từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC).

> “Ngân hàng bị Trumps kiện là ngân hàng được OCC quản lý với một công ty mẹ do Fed quản lý. Cho đến nay, hầu hết thông tin về việc loại bỏ tài khoản #debanking mà đã được công khai đến từ FDIC và Fed (thông qua FOIA và các vụ kiện), nhưng nếu vụ kiện mới này đạt đến giai đoạn khám phá thì thông tin về việc loại bỏ tài khoản của OCC cũng có thể được công bố.”
>
> — Caitlin Long 🔑⚡️🟠 (@CaitlinLong_) ngày 7 tháng 3 năm 2025

Đọc thêm: $FDIC phát hành tài liệu liên quan đến việc loại bỏ tài khoản tiền điện tử$