Chuyển tiền Crypto bị hạn chế ở Châu Âu

Chuyển tiền crypto đang bị hạn chế ở Châu Âu thông qua các quy trình và khối kiểm tra người dùng (KYC) nghiêm ngặt, có thể liên quan đến Quy tắc Du lịch, theo một số báo cáo địa phương.

Hasu, người dẫn đầu chiến lược tại Flashbots, đã báo cáo rằng Coinbase đang ngăn chặn các chuyển tiền ở Châu Âu tới những người nhận khác ngoài người dùng. Thêm vào đó, khi gửi crypto đến một ví tự quản, người dùng phải ký một tin nhắn để chứng minh quyền sở hữu.

Nếu người dùng nhận được tiền thay vì gửi đi, người gửi phải được xác định, bao gồm cả việc xác minh danh tính bằng hộ chiếu. Điều này áp dụng ngay cả khi người dùng gửi tiền vào tài khoản Coinbase của họ từ một nguồn khác.

Hasu nói rằng anh không cố gắng tránh tuân thủ các yêu cầu của Coinbase, nhưng anh lo sợ toàn bộ tài khoản sẽ bị đóng băng.

Sam Harper, thành viên cố vấn pháp lý của Argent, cũng đã báo cáo cùng một vấn đề. Tuy nhiên, anh cho biết tin nhắn không thể được ký từ ví tự quản của mình, vì vậy anh đã từ bỏ giao dịch.
Nhà phân tích được biết đến với tên Ignas chia sẻ rằng OKX Châu Âu yêu cầu những bước giống như Coinbase. James Hunsaker, đồng sáng lập của Monad Labs, nói rằng Châu Âu hiện nay là một nơi đáng sợ cho tiền điện tử.

Quy Tắc Du Lịch Có Thể Đứng Sau

Armani Ferrante, Giám đốc điều hành của Backpack, nói rằng những bước tuân thủ mới này xuất phát từ Quy Tắc Du Lịch. Ông thêm rằng điều này đang trở nên “ngày càng phổ biến” và bắt buộc ở một số khu vực pháp lý.

Jordan Fish, còn được biết đến trong cộng đồng tiền điện tử với tên Cobie, cũng đã nhấn mạnh các yêu cầu tuân thủ mới liên quan đến Quy Tắc Du Lịch.

Quy Tắc Du Lịch là một tập hợp các hướng dẫn được thiết kế bởi Nhóm Hành Động Tài Chính (FATF) yêu cầu rằng các tổ chức tài chính phải chia sẻ thông tin nhất định về người gửi và người thụ hưởng của các khoản chuyển tiền và các loại thanh toán tương tự.

Nhà phát triển blockchain Kris O’Shea báo cáo rằng ông đã phải xác nhận người gửi ban đầu khi cố gắng gửi USD Coin (USDC) vào thẻ Revolut của mình từ ví MetaMask.

Vào ngày 7 tháng 1, Delp
hi Labs co-founder José Maria Macedo chia sẻ rằng Banco of Investimentos Globais (BiG), một trong những ngân hàng lớn nhất của Bồ Đào Nha, đã thông báo cho khách hàng rằng các giao dịch chuyển tiền fiat đến các nền tảng tiền điện tử sẽ bị chặn.

Theo báo cáo của Macedo, ngân hàng đã viện dẫn việc tuân thủ các hướng dẫn được xuất bản bởi Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB), Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) và Ngân hàng Bồ Đào Nha về các rủi ro liên quan đến việc cung cấp tài sản kỹ thuật số.