Các trò lừa đảo tiền điện tử đang làm cạn kiệt ví nhanh chóng, sử dụng gian lận AI, khai thác giả, và các kế hoạch Ponzi—hiện đại đến mức các cơ quan quản lý gặp khó khăn để theo kịp

24 trò lừa đảo tiền điện tử tàn nhẫn săn lùng các nhà đầu tư — Các chiến thuật làm cạn kiệt ví nhanh chóng

Các trò lừa đảo tiền điện tử tiếp tục đặt ra mối đe dọa ngày càng lớn đối với các nhà đầu tư, với những kẻ lừa đảo sử dụng các chiến thuật ngày càng tinh vi để đánh cắp tiền và thông tin cá nhân. Để giúp công chúng nhận ra và tránh những âm mưu này, Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) đã cập nhật từ điển thuật ngữ của mình với 24 loại trò lừa đảo tiền điện tử khác nhau, nêu bật những cách phổ biến nhất mà kẻ lừa đảo lừa dối nạn nhân. Danh sách này bao gồm nhiều loại trò lừa đảo, từ cơ hội đầu tư giả đến đánh cắp danh tính và các chiến thuật kỹ thuật xã hội.

DFPI cảnh báo về một số loại gian lận đầu tư nhắm vào cả các nhà đầu tư mới và nhà đầu tư có kinh nghiệm. Những loại này bao gồm Trò lừa đảo phí trước, nơi nạn nhân trả tiền trước cho dịch vụ hoặc lợi nhuận hứa hẹn nhưng không bao giờ xảy ra, và Affini
**Lừa đảo tín dụng, khai thác lòng tin trong các cộng đồng văn hóa hoặc tôn giáo cụ thể. Lừa đảo đầu tư AI sai sự thật tuyên bố sử dụng trí tuệ nhân tạo để đạt được lợi nhuận cao, trong khi Lừa đảo phục hồi tài sản tính phí nạn nhân để khôi phục số tiền đã mất nhưng không bao giờ thực hiện. Lừa đảo dụ dỗ và chuyển đổi lừa dối người mua bằng cách quảng cáo một sản phẩm nhưng cung cấp một cái gì đó khác hoặc vô giá trị, và Lừa đảo khai thác Bitcoin đánh lừa nạn nhân đầu tư vào các hoạt động khai thác giả.

Kẻ lừa đảo cũng sử dụng Lừa đảo tống tiền bằng tiền điện tử, nơi họ đe dọa phát tán thông tin cá nhân trừ khi được trả tiền bằng tiền điện tử, và Lừa đảo game tiền điện tử, liên quan đến các trò chơi chơi để kiếm tiền giả mạo được thiết kế nhằm đánh cắp tiền của người dùng. Các kế hoạch khác bao gồm Lừa đảo việc làm tiền điện tử, giả mạo nhà tuyển dụng để đánh cắp tài sản, và Cuộc tấn công làm cạn ví tiền điện tử, nơi các trang web độc hại đánh lừa người dùng tiết lộ ví tiền của họ. Thêm vào đó, Nền tảng giao dịch gian lận xuất hiện hợp pháp nhưng được thiết kế để ăn cắp khoản ký gửi. Hackin
g cũng là một mối đe dọa lớn, với những kẻ lừa đảo lợi dụng hệ thống máy tính để đánh cắp thông tin tài chính nhạy cảm.

Các trò lừa đảo khác liên quan đến kỹ thuật xã hội, deception và gian lận danh tính. Chương Trình Đầu Tư Lợi Suất Cao (HYIP) hoạt động như các kế hoạch Ponzi, cung cấp lợi nhuận không thực tế trước khi biến mất với số tiền của các nhà đầu tư. Gian Lận Danh Tính cho phép những kẻ lừa đảo sử dụng thông tin cá nhân bị đánh cắp cho các hoạt động gian lận tài chính, trong khi Trò Lừa Đảo Giả Danh liên quan đến tội phạm giả mạo là các cơ quan chính phủ, doanh nghiệp hoặc người nổi tiếng. Trò Lừa Đảo Nhóm Đầu Tư thao túng các nạn nhân thông qua các nhóm trò chuyện riêng tư quảng bá các khoản đầu tư gian lận.

Gian Lận Khai Thác Thanh Khoản/Farming Lợi Suất dụ dỗ người dùng vào các dự án tài chính phi tập trung (DeFi) giả, và Gian Lận Tặng Tiền Mã Hóa/Airdrop giả mạo những nhân vật công chúng hoặc công ty để đánh cắp tiền. Gian Lận Bán Thịt Heo liên quan đến sự thao túng xã hội lâu dài trước khi giới thiệu các nạn nhân đến các khoản đầu tư giả.

Tội phạm mạng cũng sử dụng Ransomware, mã hóa dữ liệu và
yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử, và Lừa đảo Tình yêu hoặc Mạng xã hội, nơi mà kẻ lừa đảo thiết lập mối quan hệ giả để thao túng nạn nhân. Lừa đảo Rug Pull xảy ra khi các nhà phát triển quảng bá và sau đó bỏ rơi một dự án tiền điện tử sau khi đã thu hút được các khoản đầu tư. Kẻ lừa đảo cũng đẩy mạnh Lừa đảo Bán tín hiệu, cung cấp thông tin giao dịch giả, và Lừa đảo Hỗ trợ Kỹ thuật, khiến nạn nhân phải trả tiền cho các dịch vụ không cần thiết.

DFPI khuyên người tiêu dùng nên cảnh giác, xác minh cơ hội đầu tư và cẩn thận với bất cứ điều gì có vẻ quá tốt để trở thành sự thật. Khi các hình thức lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi hơn, việc cập nhật thông tin là cách phòng ngừa tốt nhất chống lại gian lận tài chính.