Tham nhũng và Tiền điện tử ở Nigeria

Các chính trị gia tham nhũng ở Nigeria đang sử dụng tiền điện tử để che giấu tài sản bất hợp pháp, như đã nêu bởi Ola Olukoyede, Chủ tịch Ủy ban Chống Tham nhũng Kinh tế và Tài chính (EFCC).

Trong bài phát biểu tại sự kiện Ngày Chống Tham nhũng của Liên minh Châu Phi, Olukoyede đã bày tỏ lo ngại về những mối đe dọa do việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng, đặc biệt liên quan đến lừa đảo đầu tư. Ông đã tập trung vào “các chính trị gia bất lương” liên quan đến sự gia tăng của lừa đảo tiền điện tử trong nước.

Olukoyede cho biết, “Các phát hiện của chúng tôi cho thấy các chính trị gia gian lận đang hoàn thiện các chiêu thức và ẩn giấu tiền bẩn của họ trong tiền điện tử để tránh sự điều tra của các cơ quan chống tham nhũng. Các quỹ bị đánh cắp và tài sản không được giải trình đang được lưu trữ trong ví, và thanh toán cho các dịch vụ diễn ra qua phương thức này.”

Mặc dù EFCC không cung cấp thêm chi tiết trong thông cáo báo chí của mình cũng như không phản hồi yêu cầu bình luận của Decrypt, các chuyên gia chống tham nhũng
ở Châu Phi đồng ý rằng tiền điện tử đang dần trở thành mối liên hệ với tham nhũng chính trị, mặc dù không có sự đồng thuận về quy mô.

David Ugolor, Giám đốc Điều hành của Mạng lưới Môi trường và Công lý Kinh tế Châu Phi (ANEEJ), cho biết hiện tại không có dữ liệu có thể xác minh cho thấy số lượng tài sản không giải thích chính xác mà giới tinh hoa chính trị Nigeria có thể nắm giữ trong tiền điện tử. Ông thừa nhận rằng những lo ngại của EFCC là hợp lý, mặc dù ông chỉ ra rằng sẽ thật khó đoán để cung cấp con số chính xác.

Ugolor chỉ ra một xu hướng đang gia tăng trong việc sử dụng tài sản kỹ thuật số liên quan đến các dòng tài chính bất hợp pháp (IFFs), thường được hỗ trợ bởi tính ẩn danh giả mạo của các giao dịch tiền điện tử và sự quản lý quốc tế không đồng bộ. Vị thế nổi bật của Nigeria như một thị trường tiền điện tử ngang hàng, kết hợp với các vấn đề lâu dài về minh bạch và việc tiết lộ tài sản kém trong giới chính trị, khiến khả năng tiền điện tử ngày càng được sử dụng để lưu trữ tài sản bất hợp pháp là khả thi.

Sự nổi lên của Crypto ở Nigeria

Olaye
mi Cardoso, thống đốc Ngân hàng Trung ương Nigeria, nhận xét về sự phát triển đáng kể của việc sử dụng tiền điện tử ở quốc gia này, ghi nhận hơn 56 tỷ đô la trong các giao dịch liên quan đến tiền điện tử được ghi nhận từ tháng 7 năm 2022 đến tháng 6 năm 2023. Tuy nhiên, sự mở rộng này đã đi đôi với một sự gia tăng đáng kể trong gian lận, như được tiết lộ trong Báo cáo Ổn định Tài chính 2024 của Ngân hàng Trung ương, ghi nhận sự gia tăng 45% trong các vụ gian lận tài chính năm ngoái. Khoảng 70% trong số các vụ này liên quan đến các kênh kỹ thuật số, bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử, và hơn 30 kế hoạch Ponzi liên quan đến tiền điện tử đã được các cơ quan quản lý tài chính Nigeria xác định.

Đấu tranh chống tham nhũng liên quan đến tiền điện tử

Ugolor đã đề xuất một số biện pháp để giảm thiểu khả năng tiền điện tử bị lạm dụng cho mục đích tham nhũng, bắt đầu bằng việc thực hiện các khung quy định mạnh mẽ. “Nigeria phải áp dụng một cách tiếp cận cân bằng để thúc đẩy đổi mới trong khi đảm bảo tuân thủ AML/CFT,” ông nhấn mạnh. Điều này liên quan đến việc cấp phép một
và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Ngoài ra, việc tăng cường hợp tác quốc tế là rất quan trọng. Ugolor gợi ý rằng Nigeria nên tăng cường hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu như Interpol và sử dụng các công ty tình báo tiền mã hóa như Chainalysis và Elliptic một cách hiệu quả hơn.

Một khía cạnh quan trọng sẽ là tạo ra ý chí chính trị và các phương tiện để giải quyết hiệu quả tham nhũng. Ugolor khẳng định rằng điều này nên bao gồm việc yêu cầu các chính trị gia tiết lộ tất cả tài sản, bao gồm cả tiền mã hóa, dưới một chế độ công khai tài sản cập nhật, thực sự giải quyết một khoảng trống trong các hệ thống báo cáo hiện tại.

Cuối cùng, ông bày tỏ nhu cầu hợp tác giữa các tổ chức phi chính phủ như ANEEJ và EFCC, cùng với sự hợp tác với các cơ quan quản lý như SEC và Ngân hàng Trung ương Nigeria. Các thực thể này nên làm việc cùng nhau với lĩnh vực tiền mã hóa để thiết lập danh sách trắng, xác định các hoạt động nghi ngờ và tạo ra các kênh tố giác.