OKX Bị Phạt 504 Triệu USD Vì Vi Phạm Luật Chống Rửa Tiền Của Mỹ

SEC đã bỏ các vụ kiện chống lại Robinhood và OpenSea, cho thấy sự tập trung vào các tổ chức nước ngoài không tuân thủ thay vì các công ty trong nước theo quy định của Mỹ.

Sàn giao dịch tiền số có trụ sở tại Seychelles, OKX, đã nhận tội vi phạm luật chống rửa tiền (AML) của Mỹ và đã đồng ý trả hơn 504 triệu USD tiền phạt.

Thỏa thuận bao gồm 420,3 triệu USD tiền tịch thu hình sự và 84,4 triệu USD tiền phạt hình sự sau nhiều năm hoạt động trái pháp luật nhắm đến khách hàng Mỹ mà không có đăng ký quy định phù hợp.

Một Mô Hình Hoạt Động Bất Hợp Pháp Kéo Dài Bảy Năm

Theo công tố viên quyền lực của Mỹ, Matthew Podolsky, các vi phạm của OKX kéo dài hơn bảy năm, đã tạo điều kiện cho hơn 5 tỷ USD giao dịch nghi vấn liên quan đến nguồn tiền tội phạm.

Ông nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của các tội danh, chỉ ra rằng công ty đã cố tình vi phạm các luật AML và không thực hiện các biện pháp bảo vệ được thiết kế để ngăn chặn lạm dụng tội phạm.
hệ thống tài chính.

> “Lời khai nhận tội và các hình phạt hôm nay nhấn mạnh rằng sẽ có hậu quả đối với các tổ chức tài chính nào tận dụng thị trường của Hoa Kỳ nhưng vi phạm pháp luật bằng cách cho phép hoạt động tội phạm tiếp diễn.”

FBI cũng đã đóng một vai trò quan trọng trong cuộc điều tra. Giám đốc Phụ trách James E. Dennehy nhấn mạnh tính nghiêm trọng của hành vi sai trái của OKX, nói rằng,

> “Trong nhiều năm, OKX đã công khai vi phạm luật pháp Hoa Kỳ, tích cực tìm kiếm khách hàng tại Hoa Kỳ—bao gồm cả ở New York—và thậm chí còn khuyên những người cá nhân cung cấp thông tin sai lệch để lách quy trình cần thiết.”

Cách mà OKX Lách Các Quy Định của Hoa Kỳ

Mặc dù có một chính sách chính thức cấm người dùng có trụ sở tại Hoa Kỳ, OKX đã kín đáo tìm kiếm khách hàng bán lẻ và tổ chức tại Hoa Kỳ. Từ năm 2018 đến đầu năm 2024, các khách hàng Mỹ đã tạo ra hơn 1 nghìn tỷ đô la trong các giao dịch thông qua OKX, đóng góp hàng trăm triệu đô la vào phí giao dịch.

Chứng cứ được trình bày tại tòa án cho thấy rằng các nhân viên của OKX đã khuyên các khách hàng Mỹ
khách hàng về cách vượt qua các kiểm tra quy định. Trong một trường hợp vào tháng 4 năm 2023, một nhân viên của OKX đã nói với một người dùng tiềm năng ở Hoa Kỳ,

> “Tôi biết bạn đang ở Hoa Kỳ, nhưng bạn chỉ cần đặt một quốc gia ngẫu nhiên và nó sẽ được chấp nhận. Bạn chỉ cần nhập Tên, quốc tịch và số ID. Bạn có thể chỉ cần đặt Các Tiểu Vương Quốc Ả Rập Thống Nhất và những con số ngẫu nhiên cho số ID.”

Ngay cả sau khi thực hiện quy trình Biết Khách Hàng (KYC), OKX được báo cáo vẫn tiếp tục cho phép giao dịch mà không xác minh danh tính, cho phép người dùng lách luật kiểm soát qua VPN và ‘các nhà môi giới không tiết lộ.’

Phản ứng của OKX và Nỗ lực Tuân thủ Tương lai

Trong một tuyên bố công khai, công ty mẹ của OKX, Aux Cayes FinTech Co. Ltd., đã thừa nhận “các khoảng trống tuân thủ di sản” nhưng nhấn mạnh rằng số lượng người dùng Hoa Kỳ bị ảnh hưởng chỉ chiếm một phần nhỏ trong tổng số khách hàng toàn cầu. Công ty tuyên bố,

> “Không có cáo buộc nào về thiệt hại của khách hàng, không có cáo buộc nào đối với bất kỳ nhân viên nào của Công ty, và không có người giám sát được chính phủ bổ nhiệm trong khuôn khổ thỏa thuận.”
nt.”

Những thay đổi trong quy định?

Trường hợp của OKX diễn ra trong bối cảnh một làn sóng các hành động quy định nhằm thắt chặt kiểm soát đối với các nền tảng tiền mã hóa. Chỉ vài ngày sau khi OKX đạt được thỏa thuận, hai cuộc điều tra tiền mã hóa khác nổi bật đã kết thúc với những kết quả hoàn toàn khác nhau—dấy lên câu hỏi về việc liệu các nhà quản lý của Mỹ có đang chuyển đổi trọng tâm của họ hay không.

Robinhood Crypto thông báo rằng SEC đã đóng cuộc điều tra của mình mà không có hành động thi hành nào. Dan Gallagher, Giám đốc Pháp lý của Robinhood, vui mừng chào đón quyết định này, nói rằng,

> “Chúng tôi hoan nghênh quyết định của nhân viên khi đóng cuộc điều tra này mà không có hành động nào.”

Theo cách tương tự, SEC cũng đã ngừng điều tra OpenSea, một chợ NFT lớn. CEO của nền tảng này, Devin Finzer, mô tả việc đóng cửa điều tra là một chiến thắng cho những người sáng tạo tài sản kỹ thuật số.

Thời điểm của những vụ việc này gợi ý một sự thay đổi có thể trong chiến lược quy định của SEC. Trong khi Robinhood và OpenSea đã thoát khỏi hậu quả, thái độ quyết liệt đối với OKX có thể báo hiệu rằng các cơ quan chức năng của Mỹ đang f
tập trung vào các nền tảng nước ngoài không tuân thủ với một lượng người dùng đáng kể ở Mỹ.