Ngân hàng Heartland Tri-State đã trở thành nền tảng tài chính của Elkhart, Kansas, một cộng đồng 1.900 người nơi lòng tin là rất quan trọng. Lòng tin này đã sụp đổ vào tháng 7 năm 2023 khi giám đốc ngân hàng Shan Hanes đã chuyển 47,1 triệu đô la vào tiền điện tử, chỉ để thấy nó biến mất vào các ví nước ngoài, dẫn đến sự sụp đổ của ngân hàng và để lại cư dân trong khốn khổ tài chính.
Cơ quan điều tra tiểu bang và liên bang đã chỉ ra rằng Hanes đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử phức tạp được gọi là ‘bóp mỡ heo’, trong đó các cá nhân bị thao túng để đầu tư vào những kế hoạch ảo cho đến khi họ kiệt quệ tài chính. Đây không chỉ là sự sụp đổ cá nhân của Hanes; nó đã tàn phá an ninh tài chính của toàn bộ thị trấn.
Cuộc tìm kiếm sự giàu có từ tiền điện tử của Giám đốc Ngân hàng
Hanes, một doanh nhân được kính trọng và là một mục sư bán thời gian, đã lãnh đạo Heartland từ năm 2008. Ngân hàng này thuộc sở hữu của cộng đồng, được hỗ trợ bởi khoảng 35 nhà đầu tư địa phương, trong đó có Hanes và Jim Tucker, người có cha đã góp phần vào việc thành lập ngân hàng.
vào năm 1984. Kiểm soát Heartland nằm vững chắc trong thị trấn, và bất kỳ khoản lợi nhuận nào đều vẫn ở địa phương.
Tuy nhiên, động lực này đã thay đổi vào tháng 12 năm 2022 khi một người phụ nữ, tự giới thiệu là Bella, đã liên lạc với Hanes trên mạng xã hội, cho rằng cô ấy có một người dì điều hành một công ty đầu tư tiền điện tử ở Úc. Cô thuyết phục anh bắt đầu đầu tư. Đến tháng 5 năm 2023, Hanes đã tiêu hết khoản tiết kiệm cá nhân của mình và thậm chí rút 60.000 đô la từ quỹ đại học của con gái, nhưng điều đó vẫn không đủ.
Tình hình trở nên xấu đi khi Hanes bắt đầu chiếm đoạt quỹ từ ngân hàng. Vào ngày 11 tháng 5 năm 2023, anh đã chuyển 3 triệu đô la từ các tài khoản của Heartland sang Kraken, một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Mỹ. Đến tháng 6 năm 2023, anh đã chuyển 31 triệu đô la vào các dự án tiền điện tử của mình. Anh đã lừa dối các đồng nghiệp bằng cách khẳng định rằng số tiền này dành cho một khách hàng, mặc dù các chuyển khoản thiếu sự giám sát và tài liệu.
Khi một nhà đầu tư lo lắng cảnh báo Tucker, ông đã đối chất với Hanes tại một cuộc họp hội đồng vào tháng 7. Hanes, thể hiện một sự tự tin bất thường
, khẳng định rằng ông có một kế hoạch và yêu cầu vay 18 triệu đô la để “khôi phục số tiền.”
“Shan, hiện giờ tôi còn không biết bạn là ai,” Tucker bày tỏ một cách hoài nghi. “Tôi không tin bất cứ điều gì bạn đã nói.”
Nhưng đến lúc đó, đã quá muộn.
Heartland Đóng Cửa, FBI Vào Cuộc
Tin tức về vụ bê bối lan truyền nhanh chóng. Doanh nhân địa phương Brian Mitchell là một trong những người đầu tiên bên ngoài ngân hàng biết về tình cảnh của Hanes. Hanes đã xin ông 12 triệu đô la để giúp giải phóng 40 triệu đô la tài sản crypto mà ông báo cáo đang bị đóng băng trên một nền tảng giao dịch offshore. Mitchell đã từ chối.
“Shan, tôi nghĩ bạn đang mắc lừa,” ông cảnh báo. Nhưng Hanes không tiếp nhận, chuyển khoản thêm 8 triệu đô la vào cùng ngày.
Vào cuối tháng 7 năm 2023, các nhà điều hành Kansas đã vào khuôn viên của Heartland. Ngân hàng này đã được xác định là không có khả năng chi trả. Vào ngày 28 tháng 7, Ủy viên Ngân hàng Kansas David Herndon đã đứng trong sảnh và thông báo cho nhân viên rằng mọi thứ đã kết thúc, tuyên bố một ngân hàng mới, Dream First, sẽ đảm nhận quyền kiểm soát các tài khoản vào thứ Hai tiếp theo.
. Mặc dù các nhà gửi tiền được bảo vệ, các nhà đầu tư đã mất tất cả, chứng kiến cổ phiếu ngân hàng của họ sụt giảm giá trị. Quỹ hưu trí, tiền tiết kiệm cả đời, và tài sản truyền đời—biến mất.
Vào cùng ngày, các đặc vụ liên bang đã tháo dỡ máy tính, cắt các camera an ninh, và chất vật liệu vào những chiếc SUV màu đen không có biển số. Các quan chức thông báo với các cổ đông rằng số tiền đã bốc hơi vào các ví tiền ảo không thể truy dấu. Sự sụp đổ đã khiến Elkhart chao đảo. Nhân viên khóc bên bàn làm việc khi ngân hàng bị đóng cửa. Tucker, người mà cha anh đã dành cả đời để xây dựng ngân hàng, phải ký vào các tài liệu cuối cùng.
“Chỉ đứng nhìn nó tan chảy,” Tucker sau đó nhớ lại. “Cháy ra tro, ngay trước mắt chúng ta.”
Hanes Nhận Án 24 Năm Tù Giam
Vụ án tiến triển nhanh chóng. Hanes đã nhận tội tham ô, và nhận án vào tháng 8 năm 2024. Các cổ đông trước đây của Heartland đã lấp đầy khán phòng tại tòa án liên bang ở Wichita, chờ đợi phán quyết của thẩm phán.
Luật sư của Hanes, John Stang, tuyên bố rằng thân chủ của ông…
ent đã bị thao túng. “Tại sao điều này lại xảy ra?” ông đặt câu hỏi một cách tu từ. “Có phải vì tham lam? Ngây thơ? Rõ ràng, ông ấy không đủ thông minh.”
Khi lấy lời khai, Hanes, với giọng nói run rẩy, nói, “Tôi sẽ mãi mãi vật lộn để hiểu làm thế nào mà tôi bị lừa,” thậm chí kể lại một chuyến đi đến Úc vào tháng 1 năm 2024, vẫn còn hy vọng lấy lại số tiền đã mất, chỉ để thấy không ai tại sân bay để đón ông.
Thẩm phán John W. Broomes không bày tỏ sự đồng cảm. “Hãy tha thứ cho người đàn ông này,” ông khuyên các cổ đông. “Hãy để sự trừng phạt cho tôi. Tôi sẽ đảm bảo công lý được thực thi.”
Ông đã tuyên án Hanes 24 năm và 5 tháng tù giam—dài hơn so với điều mà các công tố viên đã yêu cầu. Một sự im lặng xác nhận lan tỏa qua phòng xử án khi gia đình Hanes khóc trong khi ông bị bắt.
Một cổ đông đứng dậy tuyên bố, “Nếu ông ấy được thả vào ngày ông ấy chết, thì đó sẽ là một ngày quá sớm.”
Elkhart Trong Sự Sốc, Niềm Tin Cộng Đồng Bị Phá Hủy
Một vài tháng sau, các nhà điều tra đã khôi phục được 8 triệu đô la bị che giấu trong Tether, một stablecoin được sử dụng rộng rãi.
in. Mặc dù chỉ là một phần nhỏ trong số tiền bị đánh cắp, nhưng điều đó đã cho phép hoàn trả một phần cho các nhà đầu tư.
Khi Tucker biết về việc thu hồi, anh đã vội vàng đến bên giường bệnh của cha mình. Người đàn ông lớn tuổi, quá yếu để nói nhiều, chỉ chớp mắt để công nhận. “Ôi, trời ơi,” ông thì thầm nhẹ nhàng, qua đời một tuần sau đó.
Elkhart vẫn bị ảnh hưởng. Tòa nhà Heartland vẫn đứng đó, mặc dù biển hiệu của nó đã bị gỡ bỏ. Chủ sở hữu mới vẫn chưa thay thế nó, để lại một cái vỏ gạch trống rỗng – một minh chứng cho những tổn thất của thị trấn.
Mặc dù Hanes là nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử, nhưng chính những người hàng xóm của ông đã phải trả giá. Nhiều người đã mất tất cả.
Tucker vẫn tiếp tục đi qua ngân hàng, liên tục được nhắc nhở về các sự kiện.
“Niềm tin đã bị phá vỡ,” anh phản ánh, giọng nói của anh dần yếu đi. “Cái đó thật đau.”
Bình luận (0)