Goldfinch Ra Mắt Pool DeFi Mới: Prime

Goldfinch, một giao thức tài chính phi tập trung được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư lớn như a16z Crypto và Coinbase Ventures, đã giới thiệu một pool mới có tên là Prime. Sáng kiến này nhằm mục tiêu cung cấp cho người dùng khả năng tiếp cận tín dụng tư nhân trên chuỗi.

Tóm Tắt Về Goldfinch Prime

Pool Goldfinch Prime được thiết kế cho các nhà đầu tư không phải ở Mỹ, cho phép họ tiếp cận hàng nghìn khoản vay từ các công ty tín dụng tư nhân hàng đầu, bao gồm Apollo Global Management, Ares Management, và Golub Capital. Các công ty này đang quản lý tổng tài sản hơn 1 nghìn tỷ đô la.

Cần lưu ý rằng trong khi các quỹ như Apollo là một phần của sáng kiến này, họ sẽ không phát hành khoản vay trực tiếp thông qua Goldfinch. Theo Blake West, đồng sáng lập Goldfinch, “Các khoản vay được quản lý bởi các quỹ như Apollo, và các nhà đầu tư Goldfinch Prime có thể tiếp cận các khoản vay qua các quỹ đó.”

Cấu Trúc Đầu Tư

Pool Goldfinch Prime hoạt động như một quỹ liên tục off
Nơi người dùng có thể đầu tư bất cứ lúc nào. Các nhà đầu tư gửi USDC stablecoin và nhận token pool GPRIME, đại diện cho phần chia của họ trong pool. Pool này hướng đến lợi nhuận từ 9% đến 12% após phí, không có yêu cầu đầu tư tối thiểu.

Thông qua đề xuất này, Goldfinch tìm cách mở rộng quyền truy cập chuỗi khối vào tín dụng tư nhân, chiếm hơn 60% tổng số tài sản RWA (tài sản thế giới thực) đã được mã hóa. Như đã chỉ ra bởi RWA.xyz, hiện có hơn 11 tỷ đô la trong tín dụng tư nhân chuỗi khối. Công ty đầu tư VanEck dự đoán rằng thị trường RWA đã được mã hóa sẽ vượt quá 50 tỷ đô la trong năm nay.

Mike Sall, đồng sáng lập của Goldfinch, đã đề cập: “Bằng cách cung cấp quyền truy cập vào các nhà quản lý tín dụng tư nhân đáng tin cậy trên chuỗi khối, cùng với các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt, chúng tôi có thể nâng cao chất lượng của các lựa chọn đầu tư tín dụng tư nhân trên toàn cầu.”

Quản lý và Hoạt động

Quỹ Goldfinch đã tạo ra một thực thể phục vụ như là bên đối tác cho các nhà đầu tư, tạo điều kiện cho các giao dịch thực tế.
các hành động như mua và hoàn trả cổ phần quỹ. Ngoài ra, Heron Finance, một robo-advisor tín dụng tư nhân do West và Sall đồng sáng lập, sẽ quản lý bể Prime. Heron Finance có nhiệm vụ xác định và thẩm định các nhà quản lý quỹ tín dụng tư nhân đáp ứng tiêu chí của Goldfinch.

Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng Heron Finance không tham gia vào việc thẩm định khoản vay hoặc quản lý rủi ro; trách nhiệm này thuộc về các nhà quản lý quỹ. West đã làm rõ, “Việc thẩm định thực tế và quản lý rủi ro của các khoản vay được thực hiện bởi chính các nhà quản lý quỹ.”

Xử lý Rủi ro Vỡ nợ

Các nhà quản lý quỹ như Apollo cũng sẽ quản lý các trường hợp vỡ nợ của người vay. Họ sẽ làm việc trực tiếp với người vay để khắc phục các khoản vay bị suy giảm và đảm bảo việc hoàn trả. West giải thích, “Mọi khoản lỗ với từng người vay sẽ được đưa vào lợi suất mà các quỹ này cung cấp, và lợi suất lịch sử vững mạnh của các quỹ này đã tính đến các khoản lỗ.”

Tiêu chí Tham gia

Tất cả các quỹ tín dụng tư nhân trong bể Goldfinch Prime
phải đáp ứng các tiêu chí đủ điều kiện nghiêm ngặt:
– Ít nhất 1 tỷ đô la tài sản được quản lý.
– Hơn 10 năm kinh nghiệm trong tín dụng tư nhân.
– Các danh mục đầu tư chứa hơn 90% các khoản vay đảm bảo cấp cao.
– Ít hơn 5% thu nhập lãi suất thanh toán bằng hiện vật.
– Tỷ lệ khoản vay không gia nhập mục tiêu dưới 1%.
– Đăng ký SEC với báo cáo quý vững chắc.

Hiệu Suất Thị Trường

Tính đến thời điểm hiện tại, token nội địa của Goldfinch, GFI, có vốn hóa thị trường là 110.7 triệu đô la, giao dịch ở mức 1.20 đô la. Đây là mức giảm 7.5% trong 24 giờ qua và thấp hơn đáng kể so với mức cao nhất mọi thời đại là 32.94 đô la đạt được cách đây ba năm.