Bởi Pete Schroeder và Douglas Gillison

WASHINGTON (Reuters) – Một cơ quan quản lý ngân hàng của Mỹ đã khuyên các ngân hàng tạm ngừng tham gia trực tiếp vào tiền điện tử trong năm 2022 và 2023 nhưng không bắt buộc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các công ty tiền điện tử.

Các tài liệu được công bố vào thứ Sáu cho thấy một thẩm phán đã ra lệnh cho Cục Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) tiết lộ các “thư tạm dừng” giám sát đã gửi cho các ngân hàng không được tên sau khi History Associates Incorporated, một công ty nghiên cứu được sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase (NASDAQ:COIN) thuê, kiện FDIC để buộc họ công khai những thư này.

FDIC ban đầu đã công bố những thư này vào tháng 12 nhưng đã được thẩm phán chỉ đạo nộp lại với các chỉnh sửa chi tiết hơn. Lô tài liệu mới nhất này bao gồm 25 thư, hai trong số đó không có trong nộp ban đầu.

Cuộc kiện này là một phần trong nỗ lực của Coinbase nhằm làm nổi bật những gì họ cho là một nỗ lực hệ thống của các cơ quan quản lý ngân hàng Mỹ để cô lập các công ty tiền điện tử khỏi cơ sở hạ tầng ngân hàng truyền thống.

Giám đốc Pháp lý của Coinbase, Paul Grewel, đã tuyên bố trên s
Các phương tiện truyền thông xã hội cho biết những bức thư mới được công bố chỉ ra “nỗ lực phối hợp nhằm ngăn chặn nhiều hoạt động tiền mã hóa,” kêu gọi Quốc hội tiến hành điều tra thêm.

Để phản bác lại những tuyên bố này, FDIC đã công bố một bản lưu ý nội bộ năm 2022 phác thảo cách các giám sát viên nên quản lý các yêu cầu từ các nhà cho vay xem xét việc tham gia trực tiếp vào tài sản tiền mã hóa so với việc cung cấp dịch vụ ngân hàng truyền thống cho các khách hàng tiền mã hóa.

Các tài liệu vừa được phát hành cung cấp cái nhìn sâu sắc vào quy trình giám sát ngân hàng bảo mật. Chúng ngụ ý rằng trong khi các kiểm toán viên FDIC đã tiếp cận lĩnh vực tiền mã hóa một cách thận trọng—do các vụ lừa đảo, phá sản và sự biến động—họ không ra lệnh cho các ngân hàng chấm dứt mối quan hệ với lĩnh vực này.

Những tài liệu này được công bố chỉ vài tuần trước khi Tổng thống đắc cử Donald Trump dự kiến sẽ công bố một cuộc cải cách lớn đối với chính sách tiền mã hóa, có thể ban hành một sắc lệnh hành pháp để các nhà quản lý nới lỏng các hạn chế đối với lĩnh vực này ngay từ ngày 20 tháng 1.

Một số bức thư của FDIC chỉ đạo các ngân hàng tạm dừng các sáng kiến tiền mã hóa của họ.
r hạn chế sự mở rộng của các dịch vụ liên quan đến khách hàng tiền mã hóa. Nhiều ngân hàng yêu cầu trả lời các câu hỏi chi tiết trước khi tiến hành bất kỳ hoạt động tiền mã hóa nào.

Bản ghi nhớ nội bộ làm rõ sự phân biệt giữa một ngân hàng tham gia trực tiếp vào các hoạt động tiền mã hóa, như là lưu ký tài sản tiền mã hóa, và việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng tiêu chuẩn cho khách hàng tiền mã hóa, chẳng hạn như cho vay và tài khoản tiền gửi. Sự tham gia trực tiếp vào tiền mã hóa đòi hỏi phải giám sát chặt chẽ hơn.

Chủ tịch FDIC, Martin Gruenberg, đã từng tuyên bố rằng cơ quan này không “tước quyền” của các công ty tiền mã hóa về việc tiếp cận các tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sự tham gia trực tiếp vào tiền mã hóa của các ngân hàng được coi là “thuộc sự giám sát”.

Bản ghi nhớ cảnh báo rằng các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa có những rủi ro đáng kể đối với an toàn, độ ổn định, bảo vệ người tiêu dùng và sự ổn định tài chính, và thừa nhận rằng những rủi ro này vẫn đang “tiến triển”.